Cómo Protegerse de la imparable Burbuja de Deuda Mundial (Daniel Baeza) 2v1r5u

En el mundo, globalmente, hay alrededor de 350 trillones de dólares de deuda.

Yo diría que es el bloque Génesis dentro del sistema financiero, que es la deuda en forma de los bonos.

¿Cómo se origina el dinero? Porque vivimos en un mundo en el que hoy la deuda domina el sistema financiero, como comentábamos, son 350 trillones de deuda y cada vez, además, los estados tienen más déficit, especialmente el de Estados Unidos, que es el que más deuda origina.

Pero te quiero preguntar inicialmente, ¿qué es el dinero y cómo se origina? Uno tiende a pensar que el dinero es lo que tienes en tu billetera o en tu pantalón, con lo que te compras un bocadillo.

Pero es mucho más que eso.

Nuestro salario, usualmente nuestros empleadores dicen si te toca este año un aumento de...

Y lo ligan o lo indexan al crecimiento económico.

Pero los precios de los activos financieros crecen de acuerdo a la liquidez nueva, de acuerdo al dinero nuevo que se está creando.

Pues eso explica por qué las personas usualmente dicen por qué no me alcanza para ahorrar.

No te alcanza porque el dinero que estás tratando de utilizar para comprar estos activos financieros crece a menor ritmo que el precio del activo financiero que estás tratando de comprar.

Entonces ese es el efecto netflix.

La inflación de Estados Unidos está ya acercándose al 2%.

¿Prefieres una economía con un 3% de inflación, pero generando trabajo, generando crecimiento de la economía? ¿O prefieres una economía con una inflación del 1% no creciendo? Estamos condenados a vivir en un mundo donde los bancos centrales y demás entes tienen forzosamente que crear nueva liquidez para lubricar el crecimiento del próximo ciclo económico.

Eso es fuerte lo que te estoy diciendo.

Yo sí creo que los activos nominalmente, los precios van a tender hacia el alza.

Van a haber rentabilidades, que pueden haber periodos con rentabilidades muy mediocres.

Claro, por supuesto.

Pero en el largo plazo no me afecta tanto estas volatilidades porque sé que mi horizonte es otro y la tendencia en esos plazos a 30 o 40 años es altista.

Estoy seguro que te va a encantar este podcast y vas a aprender un montón sobre el sistema monetario, los bancos, la inflación, los déficit, la deuda y cómo está el sistema diseñado para mantenernos pobres.

Por eso es tremendamente importante que aprendes a ahorrar y a invertir con la máxima rentabilidad y seguridad.

Quiero presentarte a Trade Republic.

Trade Republic esponsoriza Limvestalks y tiene una cuenta de ahorro en la que solamente por depositar tu dinero te pagarán hasta el 2,53% total anualmente.

Ellos se han comprometido a traspasar el interés que el banco central paga a los bancos, con lo que siempre vas a poder ahorrar con la máxima rentabilidad del momento.

Pero además ofrecen una amplia gama de ETFs para que puedas ahorrar e invertir de la mano de las mejoras gestoras sin apenas comisiones.

La compra y venta de un ETF tiene solo un euro de comisión, pero si además creas un plan de ahorro a largo plazo y sistematizas la inversión, no te aplicarán ningún tipo de comisión ni por la compra ni por la venta, ni ellos por la custodia del propio ETF más allá de la comisión de la propia gestora.

Echa un vistazo a Trade Republic en la descripción y ahí podrás ver todas sus condiciones y aprender a ahorrar y a invertir con seguridad.

Bienvenidos a otro episodio más de Limvestalks.

El de hoy me hace mucha ilusión y la verdad es que para mí ha sido una responsabilidad prepararlo porque el invitado de hoy tiene un montón de conocimiento que no es normalmente fácilmente accesible y que es de una temática en el que no hay demasiada gente que divulgue, que enseñe y que nos muestre su conocimiento después de muchos años de carrera profesional y que aún sigue activo trabajando en el sector al que nuestro invitado Daniel Baeza se dedica.

Es trader de renta fija, intermedia en operaciones de renta fija entre distintos bancos y entidades financieras del mundo.

Ha sido profesor de finanzas y tiene una carrera increíble en el mundo de las finanzas.

Así que, Daniel, muchas gracias por estar hoy aquí.

No, gracias a vos, Javi.

Y me hace mucha ilusión porque aparte de hablar de renta fija, desmitificarla, dar consejos para que la gente entienda cómo funciona, cómo invertir en ella, cómo usarla en la cartera para configurar distintos tipos de estrategias, también vamos a hablar de creación de dinero, de sistema monetario, de sistema bancario, de déficit, de deuda, de sostenibilidad de las pensiones, de la política monetaria que tenemos hoy en día.

Así que yo creo que va a ser una charla muy interesante, la verdad.

Perfecto, con muchas ganas.

Me encantaría que empecésemos el podcast con una presentación tuya breve de tu carrera profesional, para que la gente entienda por qué merece la pena escucharte, que ya digo yo que merece y mucho.

Ya, bueno, gracias, Javi.

Pues yo creo que todo inicia aquí en España, justamente.

Yo era ingeniero industrial, pero sabía que esa no era mi razón de ser.

No quería hacer eso por el resto de mi vida.

Entonces decidí optar por el máster en el IE, aquí en Madrid, un MBA con énfasis en finanzas.

Y cuando por primera vez vi una clase de finanzas, yo dije, ¡Buah, esto es! Y a partir de ahí,